個人理財規(guī)劃

單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,*,*,,個人,理,理財,全,全局,規(guī),規(guī)劃,實施,步,步驟,個人,理,理財,服,服務,系,系統,覆,覆蓋,的,的領,域,域,股票,（,（含,模,模擬,）,）,外匯,（,（含,模,模擬,）,）,基金,房產,信托,保險,其他,系統,運,運作,模,模式,和,和定,位,位,以提,供,供平,臺,臺和,資,資訊,為,為主,在,整,整體,個,個人,理,理財,規(guī),規(guī)劃,建,建議,的,的下,，,，提,供,供各,種,種理,財,財工,具,具的,平,平臺,和,和資,訊,訊把握,整,整體,指,指導,和,和單,項,項實,施,施相,結,結合,1.1.1服,務,務平,臺,臺后,臺,臺（,圖,圖例,）,）,1.1.2服,務,務平,臺,臺后,臺,臺詳,解,解,理財,研,研究,所,所：,（分,業(yè),業(yè)務,研,研究,部,部和,基,基礎,研,研究,部,部）,業(yè),業(yè),務,務研,究,究部,：,：,外,外匯,投,投資,研,研究,團,團隊,、,、股,票,票市,場,場研,究,究團,隊,隊（,含,含債,券,券市,場,場分,分國,內,內和,海,海外,）,）、,信,信托,基,基金,（,（含,普,普通,基,基金,）,）研,究,究團,隊,隊、,商,商業(yè),保,保險,研,研究,團,團隊,、,、不,動,動產,投,投資,研,研究,團,團隊,、,、融,資,資部,、,、稅,務,務規(guī),劃,劃部,。

各,各個,團,團隊,除,除了,基,基礎,研,研究,外,外，,需,需要,作,作出,具,具體,的,的投,資,資建,議,議和,投,投資,預,預警,同,同時,每,每個,團,團隊,都,都要,加,加強,相,相關,的,的其,他,他組,織,織的,聯,聯系,，,，更,好,好的,服,服務,客,客戶,基礎,研,研究,部,部：金融,工,工程,部,部（,含,含精,算,算師,）,）—,—,—負,責,責金,融,融工,程,程方,面,面的,工,工作,，,，對,風,風險,、,、收,益,益，,各,各金,融,融工,具,具的,對,對比,等,等方,面,面,的,的研,究,究計,計算,每,每個,投,投資,方,方向,的,的風,險,險度,情,情況,，,，并,提,提交,給,給編,輯,輯總,部,部同,同時,負,負,責,責完,成,成業(yè),務,務研,究,究部,提,提交,的,的課,題,題存,存,款,款部,—,——,負,負責,存,存款,項,項目,的,的利,率,率方,面,面研,究,究和,配,配置,投,投資,信,信息,部,部—,—,—負,責,責信,息,息的,采,采集,和,和歸,類,類，,并,并進,行,行粗,加,加工,一,方,方面,提,提交,給,給客,戶,戶，,一,一方,面,面提,交,交給,研,研究,部,部,分,分,析,析使,用,用。

宏,宏,觀,觀部,（,（含,政,政策,組,組）,—,——,主,主要,負,負責,對,對國,內,內、,國,國際,宏,宏觀,經,經濟,的,的研,究,究，,對,對政,策,策走,向,向進,行,行預,測,測和,分,分析,提,交,交,給,給研,究,究部,使,使用,和,和部,分,分供,應,應客,戶,戶行,行,業(yè),業(yè)研,究,究部,—,——,對,對各,行,行業(yè),進,進行,細,細致,的,的分,析,析，,提,提出,預,預警,或,或是,關,關注,信,信號,編,編輯,總,總部,—,——,負,負責,最,最終,產,產品,的,的編,輯,輯和,日,日常,維,維護,自身研,究,究與外,包,包研究,相,相結合,：,：為了增,強,強研究,實,實力和,降,降低研,究,究成本,，,，對于,某,某些業(yè),務,務和某,些,些課題,可,可以采,取,取外包,的,的形式,對于,外,外包業(yè),務,務也要,最,最后經,過,過相關,研,研究所,的,的審核,1.2.1理,財,財規(guī)劃,部,部,理財規(guī),劃,劃部（,理,理財師,）,）工作,職,職責：是為個,人,人或機,構,構提供,全,全方位,的,的專業(yè),理,理財建,議,議，保,證,證客戶,財,財務獨,立,立和金,融,融安全,。

客戶,只,只需要,將,將自己,的,的財產,規(guī),規(guī)模、,生,生活質,量,量要求,、,、預期,收,收益目,標,標和風,險,險承受,能,能力等,有,有關信,息,息告訴,金,金融策,劃,劃師，,理,理財師,就,就能制,定,定一套,符,符合個,人,人特征,的,的理財,方,方案，,通,通過不,斷,斷調整,存,存款、,股,股票、,債,債券、,基,基金、,保,保險、,動,動產、,不,不動產,等,等各種,金,金融產,品,品組成,的,的投資,組,組合，,設,設計合,理,理的稅,務,務規(guī)劃,，,，以滿,足,足客戶,長,長期的,生,生活目,標,標和財,務,務目標,理財規(guī),劃,劃部（,理,理財師,）,）的作,用,用：引導,客,客戶進,行,行合理,投,投資理,財,財并,引,引導客,戶,戶在我,們,們的平,臺,臺來進,行,行他的,投,投資理,財,財行為,為我,們,們的平,臺,臺創(chuàng)造,收,收益理,理財規(guī),劃,劃部也,是,是連接,下,下面各,個,個單項,平,平臺的,樞,樞紐通,通過理,財,財規(guī)劃,部,部把各,個,個平臺,有,有機的,連,連接起,來,來，形,成,成一個,贏,贏利的,整,整體對理財師的,要,要求：,1.有實際,的,的為客戶理,財,財經驗；,2.有成熟,穩(wěn),穩(wěn)定的理財,理,理念和方法,；,；,3.掌握多,種,種理財的配,置,置；,4.良好的,與,與客戶溝通,的,的能力。

1.2.2,理,理財規(guī)劃部,平,平臺,1.2.3,理,理財規(guī)劃部,服,服務內容,理財俱樂部,1.理財,規(guī),規(guī)劃案,例,例見附1）,2.信息咨,詢,詢理財方,面,面的信息訂,閱,閱3.財商的,培,培養(yǎng)4.俱樂部,沙,沙龍實業(yè)投資指,導,導,（,（詳見后,面,面具體展開,內,內容）,商業(yè)保險推,介,介,（,（詳見后,面,面具體展開,內,內容）,其他投資協,調,調,（,（詳見后,面,面具體展開,內,內容）,1.3股票,平,平臺,平臺軟件：,大,大智慧股票,服,服務系統（,行,行情＋交易,＋,＋資訊）,項目指數,：,：大智慧,倉,倉位指數,（,（調查得,出,出）、大,智,智慧買賣,指,指數（調,查,查得出）,、,、大智慧,投,投資指數,（,（分析得,出,出）等模擬股市,：,：聚集人,氣,氣，擴大,影,影響，推,廣,廣軟件，,選,選拔人才,收費模式,：,：短信收,費,費，高端,排,排行榜交,易,易記錄出,售,售收費交易平臺,：,：技術分,析,析（技術,指,指標）交,易,易＋基本,分,分析（研,究,究報告）,交,交易公,司,司做中介,商,商，以自,己,己的交易,平,平臺來向,出,出售方收,取,取傭金。

其他服務,：,：與券商,合,合作的活,動,動、與電,視,視等其他,媒,媒體的合,作,作等1.4外,匯,匯平臺,平臺軟件,：,：待開發(fā),要求提供,行,行情和外,匯,匯信息咨,詢,詢，交易,連,連接項目指數,：,：XX投,資,資指數（,分,分析得出,）,）、XX,買,買賣指數,（,（調查得,出,出）、XX細分指,數,數（調查,與,與分析得,出,出）等模擬匯市,：,：建立原,因,因：國內,投,投資者對,外,外匯投資,并,并不熟悉,，,，沒有演,練,練的場所,模擬匯市,：,：運作初,期,期，對參,加,加者不實,行,行收費，,引,引導客戶,投,投資為主,適當的,可,可引入外,匯,匯操作經,驗,驗較強的,人,人來帶動,大,大家進行,投,投資在,形,形成一定,規(guī),規(guī)模以后,同,同樣設高,手,手榜，以,出,出售高手,榜,榜交易記,錄,錄收取費,用,用同樣,設,設立交易,平,平臺，以,中,中間商身,份,份收費1.5房,產,產平臺,平臺軟件,：,：待建大智慧不,動,動產服務,中,中心（行,情,情＋交易,＋,＋資訊）,項目指數,：,：大智慧,景,景氣指數,（,（調查得,出,出）、大,智,智慧買賣,指,指數（調,查,查得出）,、,、大智慧,投,投資指數,（,（分析得,出,出）等。

運作模式,：,：會員制,（,（俱樂部,制,制）會,員,員要求先,在,在指定銀,行,行開設個,人,人賬戶，,并,并存入2,萬,萬元，作,為,為投資會,員,員的資格,保,保證金投,投資客將,可,可預先在,“,“投資產,品,品說明會,”,”上獲取,信,信息，優(yōu),先,先認購；,明,明確購買,意,意向后，,在,在自己的,賬,賬戶中追,加,加投資資,金,金，由銀,行,行以轉賬,方,方式至代,理,理銷售方,賬,賬戶，就,此,此完成不,動,動產投資,交,交易的全,過,過程，并,由,由服務中,心,心的專業(yè),理,理財顧問,幫,幫助理所,有,有售后服,務,務辦及轉,售,售、出租,及,及增值服,務,務如若,不,不準備購,買,買所推出,資,資金仍留,存,存在投資,客,客的投資,性,性物業(yè)，,則,則相關資,金,金仍留存,在,在本人銀,行,行帳戶上,房產基金,：,：對某類,不,不動產實,行,行基金化,，,，這樣可,以,以吸收普,通,通客戶進,行,行小額投,資,資考慮,設,設立房產,基,基金交易,平,平臺1.6保,險,險平臺,從屬于理,財,財規(guī)劃部,平,平臺平臺軟件,：,：不需要,保險搜索,：,：根據不,同,同的保險,類,類型、保,險,險公司、,根,根據保險,年,年限、保,險,險對象、,投,投保方式,等,等制作保,險,險搜索引,擎,擎。

里面,內,內容覆蓋,大,大部分保,險,險的保險,產,產品購買導引,：,：客戶對,某,某類產品,感,感興趣，,可,可以直接,打,打電話咨,詢,詢或者留,下,下咨詢意,向,向，讓相,關,關保險公,司,司業(yè)務人,員,員聯系傭金收取,：,：適當建,立,立鏈接，,從,從理財規(guī),劃,劃平臺購,買,買保險，,我,我們從中,收,收取一定,傭,傭金戰(zhàn)略聯盟,：,：利用雙,方,方資源開,展,展合作，,在,在互相的,平,平臺和推,介,介時宣傳,對,對方1.7實,業(yè),業(yè)投資信,息,息平臺,平臺軟件,：,：不需要,，,，從屬于,理,理財規(guī)劃,部,部主要內容,：,：連鎖加,盟,盟、特許,經,經營、都,市,市工業(yè)區(qū),、,、私營經,濟,濟區(qū)、工,商,商私務資,訊,訊等 會員交流,區(qū),區(qū)：會員,可,可以在上,面,面交流各,自,自投資所,得,得和尋覓,合,合作項目,、,、合作人,力,力、資金,1.8其,他,他平臺,主要包括,：,：：汽車,及,及汽車金,融,融、期貨,、,、典當、,拍,拍賣 、,收,收藏等建立連接,和,和進行相,關,關項目介,紹,紹收藏方面,，,，根據收,藏,藏愛好和,方,方向，建,立,立細分的,集,集藏會。

進,進行自助,式,式的活動,和,和交流豐,豐富大家,的,的投資生,活,活體現投資,理,理財的人,性,性化以論壇形,式,式出現2.1市,場,場研究,排行榜：,目的：提,升,升公司知,名,名度和權,威,威度促進公司,與,與其他企,業(yè),業(yè)客戶的,聯,聯系，尋,找,找合作機,會,會增加個人,的,的言路和,參,參與性舉例：2004,最,最具上市,潛,潛力的非,上,上市公司,2003,最,最受股民,尊,尊敬的上,市,市公司CEO2004,業(yè),業(yè)績增長,最,最具潛力,上,上市公司,2003,最,最受客戶,歡,歡迎的銀,行,行個人理,財,財服務演講完畢,，,，謝謝觀,看,看！,。