用例實(shí)例-基金模擬項(xiàng)目 小學(xué)其它科目課件教案

v系統(tǒng)分析員問(wèn)：可不可以讓我知道，系統(tǒng)上線之后，主要會(huì)影響到公司哪幾條流程？v業(yè)務(wù)人員答：公司主要是希望系統(tǒng)能夠盡可能減輕理財(cái)專員的工作量，同時(shí)可以為公司帶來(lái)更多的收益所以，希望系統(tǒng)未來(lái)可以支持理財(cái)專員處理基金的申購(gòu)與贖回業(yè)務(wù)，同時(shí)也希望投資人可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行基金交易v系統(tǒng)分析員問(wèn)：目前聽起來(lái)，申購(gòu)基金和贖回基金是兩條主要流程v業(yè)務(wù)人員答：是的v系統(tǒng)分析員問(wèn)：一般在什么情況下，理財(cái)專員會(huì)開始執(zhí)行申購(gòu)基金的流程？v業(yè)務(wù)人員答：投資人會(huì)在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，親自到銀行柜臺(tái)找理財(cái)專員，臨柜申購(gòu)基金v系統(tǒng)分析員問(wèn)：那贖回基金呢？v業(yè)務(wù)人員答：也是一樣?。⊥顿Y人會(huì)在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，親自到銀行柜臺(tái)找理財(cái)專員，臨柜辦理贖回基金v系統(tǒng)分析員問(wèn)：所以說(shuō)，這兩條流程都是由投資人啟動(dòng)的v業(yè)務(wù)人員答：可以這么說(shuō)v系統(tǒng)分析員記錄了重要的業(yè)務(wù)執(zhí)行者之后，繼續(xù)如下的訪談：v系統(tǒng)分析員問(wèn)：除了申購(gòu)與贖回基金之外，投資人還會(huì)引發(fā)其他的業(yè)務(wù)流程，而且是未來(lái)系統(tǒng)可以提供協(xié)助的？v業(yè)務(wù)人員答：有?。『芏嗤顿Y人會(huì)來(lái)電找理財(cái)專員詢問(wèn)投資現(xiàn)值，或者詢問(wèn)基金的數(shù)據(jù)v系統(tǒng)分析員問(wèn)：詢問(wèn)投資現(xiàn)值，以及詢問(wèn)基金數(shù)據(jù)還有嗎？業(yè)務(wù)人員答：好似沒(méi)有了。

v系統(tǒng)分析員問(wèn)：有沒(méi)有什么樣的流程是非現(xiàn)行流程，而是系統(tǒng)上線之后新增的業(yè)務(wù)流程，有這種情況嗎？v業(yè)務(wù)人員答：啊，有喔！剛剛不是提到以后投資人可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)自行上網(wǎng)執(zhí)行基金交易那我們是想要求投資人臨柜申辦網(wǎng)上下單的效勞，之后才能夠執(zhí)行網(wǎng)上下單的功能v系統(tǒng)分析員問(wèn)：所以，我們現(xiàn)在增加了詢問(wèn)投資現(xiàn)值、詢問(wèn)基金數(shù)據(jù)、申辦網(wǎng)上下單效勞，v這三條業(yè)務(wù)流程還有嗎？v業(yè)務(wù)人員答：對(duì)了，原那么上公司每個(gè)月會(huì)定時(shí)寄投資對(duì)賬單給投資人，可是有些投資人會(huì)v來(lái)電要求補(bǔ)寄投資對(duì)賬單大概是這樣v系統(tǒng)分析員問(wèn)：除了投資人之外，企業(yè)外部還有其他人士會(huì)參與業(yè)務(wù)流程嗎？v業(yè)務(wù)人員答：沒(méi)有v系統(tǒng)分析員問(wèn)：最后，請(qǐng)你用一兩句話簡(jiǎn)單說(shuō)明這幾個(gè)業(yè)務(wù)用例提供什么樣的效勞？v業(yè)務(wù)人員答：沒(méi)問(wèn)題業(yè)務(wù)用例名稱簡(jiǎn) 述1)申購(gòu)基金投資人于銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，向銀行單筆或定期定額申購(gòu)基金2)贖回基金投資人于銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間，向銀行贖回基金3)詢問(wèn)投資現(xiàn)值投資人來(lái)電，向銀行詢問(wèn)名下基金賬戶的投資現(xiàn)值4)詢問(wèn)基金資料投資人向銀行詢問(wèn)基金的基本資料5)申辦網(wǎng)上下單服務(wù)投資人想自行上網(wǎng)下單買賣基金之前，須向銀行申辦使用網(wǎng)上下單之服務(wù)項(xiàng)目6)補(bǔ)寄投資對(duì)賬單投資人可以向銀行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)任一時(shí)段的投資對(duì)賬單v系統(tǒng)分析員問(wèn)：看起來(lái)申購(gòu)基金的流程應(yīng)該是最重要的，那我們是不是就從這條流程開始談？v業(yè)務(wù)人員答：沒(méi)問(wèn)題。

v系統(tǒng)分析員問(wèn)：由于申購(gòu)基金這條流程是由投資人啟動(dòng)的(請(qǐng)參照CIM-1的業(yè)務(wù)用例圖)，v那是不是請(qǐng)你從投資人來(lái)銀行申購(gòu)基金開始講起，讓我知道流程中投資人主要會(huì)接觸到哪些員v工(Worker)？還有，在流程中，投資人及員工主要會(huì)經(jīng)歷哪些重要的手續(xù)？v業(yè)務(wù)人員答：一般是這樣的，投資人來(lái)銀行會(huì)向理財(cái)專員說(shuō)明想要購(gòu)置基金，理財(cái)專員會(huì)v先詢問(wèn)投資人是否曾經(jīng)來(lái)本行購(gòu)置過(guò)基金如果投資人是首購(gòu)，那就會(huì)先申辦基金賬戶，有了v基金賬戶才能夠買賣基金v系統(tǒng)分析員問(wèn)：“申辦基金賬戶是誰(shuí)負(fù)責(zé)辦理的？v業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員理財(cái)專員會(huì)請(qǐng)投資人填寫開戶數(shù)據(jù)，然后把開戶數(shù)據(jù)交由主管審v核主管審核沒(méi)問(wèn)題之后，基金賬戶就開成了v系統(tǒng)分析員決定將活動(dòng)圖分為兩張，一張表達(dá)首購(gòu)流程，另一張表達(dá)一般流程系統(tǒng)分析v員記下了兩個(gè)重要的動(dòng)作之后，繼續(xù)如下的訪談：v系統(tǒng)分析員問(wèn)：基金賬戶跟一般的賬戶不同嗎？v業(yè)務(wù)人員答：不一樣的，我們稱一般的提存款的賬戶為“綜存賬戶，它主要會(huì)記錄提存v交易和賬戶余額基金賬戶是買賣基金的專用賬戶，主要記錄基金交易、現(xiàn)值以及庫(kù)存基金，v等等v系統(tǒng)分析員問(wèn)：所以說(shuō)，投資人只要開了基金賬戶就可以買賣基金，不一定需要開綜存賬戶。

v業(yè)務(wù)人員答：理論上是這樣沒(méi)錯(cuò)，不過(guò)公司還是會(huì)要求投資人開綜存賬戶這是因?yàn)橥顿Yv人如果通過(guò)網(wǎng)上下單，公司會(huì)從投資人的綜存賬戶里頭轉(zhuǎn)出申購(gòu)款項(xiàng)，所以投資人不僅得開基v金賬戶，還得開綜存賬戶v系統(tǒng)分析員問(wèn)：所以，投資人首度申購(gòu)基金時(shí)，是不是也會(huì)確認(rèn)他是否擁有綜存賬戶？v業(yè)務(wù)人員答：是的，理財(cái)專員會(huì)詢問(wèn)投資人如果投資人在本行沒(méi)有開過(guò)綜存賬戶的話，v確實(shí)是會(huì)在首購(gòu)?fù)瑫r(shí)申辦綜存賬戶v系統(tǒng)分析員問(wèn)：誰(shuí)負(fù)責(zé)申辦綜存賬戶？v業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員會(huì)找一位銀行員工來(lái)幫投資人申辦綜存賬戶在申辦綜存賬戶時(shí)，v也會(huì)請(qǐng)主管審核v系統(tǒng)分析員問(wèn)：審核綜存賬戶和基金賬戶的主管是同一個(gè)嗎？我的意思是說(shuō)，主管有分什v么基金主管或綜存主管之類的嗎？v業(yè)務(wù)人員答：沒(méi)有分，通通交給分行主管審核就可以了系統(tǒng)分析員展示并解釋活動(dòng)圖給業(yè)務(wù)人員看，同時(shí)進(jìn)行流程確實(shí)認(rèn)，之間的模擬對(duì)話如下：v系統(tǒng)分析員問(wèn)：請(qǐng)你看看首購(gòu)流程還有什么遺漏的嗎？v業(yè)務(wù)人員答：對(duì)了，銀行會(huì)要求投資人填寫風(fēng)險(xiǎn)容忍度測(cè)試表，用來(lái)了解投資人對(duì)投資風(fēng)v險(xiǎn)的容忍度v系統(tǒng)分析員問(wèn)：通常會(huì)在什么時(shí)候填寫？v業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員忙著申辦基金賬戶的同時(shí)，就會(huì)請(qǐng)投資人趁空檔填寫定義系統(tǒng)范圍根據(jù)首購(gòu)流程，系統(tǒng)分析員已先繪制出初步的系統(tǒng)用例圖。

接下來(lái)，系統(tǒng)分析員想跟業(yè)務(wù)人員確認(rèn)首購(gòu)流程中的其他局部，模擬對(duì)話如下：系統(tǒng)分析員問(wèn)：在首購(gòu)流程的現(xiàn)行操作中，投資人需要填寫紙本的風(fēng)險(xiǎn)容忍度測(cè)試表，系統(tǒng)需要保存這些紙本數(shù)據(jù)嗎？業(yè)務(wù)人員答：關(guān)于這個(gè)局部，公司未來(lái)想取消紙本的測(cè)試表，改讓投資人直接看著計(jì)算機(jī)銀幕勾選測(cè)試表系統(tǒng)分析員說(shuō)：好的系統(tǒng)分析員問(wèn)：在首購(gòu)流程中，理財(cái)專員會(huì)怎么確認(rèn)投資人是否已經(jīng)在本行開設(shè)過(guò)綜存賬戶？業(yè)務(wù)人員答：理財(cái)專員會(huì)要求投資人提供綜存賬戶的存折，然后通過(guò)公司的綜存系統(tǒng)查詢賬戶情況系統(tǒng)分析員問(wèn)：所以，在公司現(xiàn)行的綜存系統(tǒng)中，已經(jīng)提供“查詢綜存賬戶的功能了業(yè)務(wù)人員答：是的不過(guò)，目前的操作其實(shí)很麻煩，理財(cái)專員必須登入綜存系統(tǒng)，才能查看到綜存賬戶的數(shù)據(jù)可是，理財(cái)專員其實(shí)不需要完整的綜存數(shù)據(jù)，因?yàn)椴皇且鎏岽婵畹慕灰茁铮±碡?cái)專員只是想看到投資人提供的綜存賬戶目前的使用狀態(tài)是否正常，余額是否夠支付申購(gòu)款v系統(tǒng)分析員說(shuō)：或許，我們可以讓基金系統(tǒng)提供一項(xiàng)“查詢綜存賬戶使用狀態(tài)的效勞供理財(cái)專員使用？v業(yè)務(wù)人員答：這樣最好了v系統(tǒng)分析員問(wèn)：在首購(gòu)流程中，理財(cái)專員如果確認(rèn)投資人未曾于本行開設(shè)過(guò)綜存賬戶的話，理財(cái)專員會(huì)使用基金系統(tǒng)來(lái)幫投資人開設(shè)綜存賬戶嗎？v業(yè)務(wù)人員答：不會(huì)，開設(shè)綜存賬戶是其他銀行員工的工作，理財(cái)專員沒(méi)有這樣的權(quán)限。

所以，通常理財(cái)專員會(huì)請(qǐng)銀行員工過(guò)來(lái)，協(xié)助投資人開設(shè)綜存賬戶系統(tǒng)分析員問(wèn)：針對(duì)這個(gè)局部，有需要基金系統(tǒng)提供什么樣的效勞嗎？v業(yè)務(wù)人員答：應(yīng)該沒(méi)有了vv系統(tǒng)分析員問(wèn)：在一般流程的現(xiàn)行操作中，客服每月會(huì)寄發(fā)投資對(duì)賬單給投資人關(guān)于這個(gè)局部，可以跟我解釋的更清楚些，看看系統(tǒng)可以提供什么樣的效勞？v業(yè)務(wù)人員答：目前公司打印并郵寄紙本的投資對(duì)賬單給投資人以后，理財(cái)專員針對(duì)來(lái)申辦網(wǎng)上下單功能的投資人，將詢問(wèn)投資人接受電子郵件投資對(duì)賬單的意愿所以，電子郵件和郵寄的需求并存v系統(tǒng)分析員問(wèn)：對(duì)于打印及郵寄紙本投資對(duì)賬單這局部，目前的現(xiàn)行操作是怎么做的？v業(yè)務(wù)人員答：公司有一套賬務(wù)系統(tǒng)會(huì)定時(shí)印出投資對(duì)賬單，客服會(huì)拿去郵寄v系統(tǒng)分析員問(wèn)：針對(duì)這個(gè)局部，有需要系統(tǒng)提供什么數(shù)據(jù)或效勞給賬務(wù)系統(tǒng)嗎？業(yè)務(wù)人員答：目前沒(méi)有這個(gè)打算，基金系統(tǒng)只要處理電子郵件投資對(duì)賬單就可以了v系統(tǒng)分析員答：好的v系統(tǒng)分析員問(wèn)：在定期定額流程的現(xiàn)行操作中，公司會(huì)發(fā)送交易短信給投資人關(guān)于這個(gè)局部，有需要電子郵件交易通知嗎？v業(yè)務(wù)人員答：系統(tǒng)上線之后就改發(fā)送電子郵件，不再發(fā)送短信了v系統(tǒng)分析員說(shuō)：好的投資人可啟動(dòng)的系統(tǒng)用例理財(cái)專員可啟動(dòng)的系統(tǒng)用例主管可啟動(dòng)的系統(tǒng)用例定時(shí)自動(dòng)啟動(dòng)的系統(tǒng)用例用例名稱網(wǎng)絡(luò)申購(gòu)單筆基金用例編號(hào)SUC001用例簡(jiǎn)述投資人上網(wǎng)下單購(gòu)買某檔基金主要流程1)系統(tǒng)列出基金公司清單及名下的基金清單，以及約定的扣款賬戶2)投資人從中選定一家基金公司及其名下的某一檔基金，并且挑選某一個(gè)約定的扣款賬戶，鍵入申購(gòu)金額，按下“確定”鍵3)系統(tǒng)計(jì)算出手續(xù)費(fèi)4)系統(tǒng)連接綜存系統(tǒng)，查詢綜存賬戶余額，確認(rèn)余額是否足夠支付交易款項(xiàng)5)系統(tǒng)出現(xiàn)交易確認(rèn)信息，供投資人做最后確認(rèn)6)投資人按下“最后確認(rèn)”鍵7)系統(tǒng)連接綜存系統(tǒng)，扣交易款，交易成立8)系統(tǒng)回傳申購(gòu)收?qǐng)?zhí)聯(lián)，并且提供打印功能，供投資人選擇打印與否替代流程2a)金額不符系統(tǒng)出現(xiàn)申購(gòu)額必須為萬(wàn)元倍數(shù)的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)2b)金額過(guò)低系統(tǒng)出現(xiàn)最低申購(gòu)額的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)2c)金額過(guò)高系統(tǒng)出現(xiàn)最高申購(gòu)額的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)4a)余額不足系統(tǒng)出現(xiàn)余額不足的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購(gòu)數(shù)據(jù)例外流程7a)扣款失敗系統(tǒng)出現(xiàn)交易失敗的信息，該系統(tǒng)用例執(zhí)行失敗業(yè)務(wù)規(guī)則1)交易款項(xiàng)申購(gòu)金額手續(xù)費(fèi)2)手續(xù)費(fèi)申購(gòu)金額基金管理費(fèi)銀行折扣3)國(guó)內(nèi)基金最低申購(gòu)金額為10 000元，境外基金最低申購(gòu)金額為30 000元4)每筆交易款項(xiàng)（申購(gòu)金額+手續(xù)費(fèi)）不得超過(guò)200萬(wàn)元5)系統(tǒng)按照公司原有的編碼方式生成交易編號(hào)非UML文檔基金申購(gòu)書pdf文件、申購(gòu)收?qǐng)?zhí)聯(lián)pdf文件其他填了假數(shù)據(jù)的“基金申購(gòu)書”和“申購(gòu)收?qǐng)?zhí)聯(lián)”紙本網(wǎng)絡(luò)申購(gòu)單筆基金系統(tǒng)用例的表達(dá)如下：。