附件1：深圳市金融機(jī)構(gòu)重要信息重大事項(xiàng)報(bào)告管理辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)金融管理，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)金融發(fā)展，有效執(zhí)行貨幣政策，改善金融服務(wù)，維護(hù)深圳金融穩(wěn)定，推動(dòng)金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，中中國(guó)人民銀行深圳市中心支行（簡(jiǎn)稱“人行深圳中支”）根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》及有關(guān)金融法律法規(guī)，結(jié)合深圳市金融業(yè)發(fā)展實(shí)際，制定本辦法第二條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)包括二類：一是在深圳注冊(cè)的銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、財(cái)務(wù)、基金、期貨和金融租賃公司（簡(jiǎn)稱統(tǒng)稱“深圳法人金融機(jī)構(gòu)”），二是銀行的深圳分行和保險(xiǎn)公司的深圳分公司，以及金融資產(chǎn)管理公司深圳分公司或辦事處第三條 本辦法所稱重要信息重大事項(xiàng)是指反應(yīng)反映金融機(jī)構(gòu)基本情況以及對(duì)其持續(xù)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展具有或可能產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)（統(tǒng)稱“重要信息重大事項(xiàng)”）本辦法所稱重要信息重大事項(xiàng)不包含金融機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)金融法律、法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定應(yīng)當(dāng)向人行深圳中支報(bào)送的報(bào)表等常規(guī)信息原有的常規(guī)信息報(bào)送仍按原相關(guān)要求執(zhí)行制度不變第四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和規(guī)范地報(bào)送告重要信息重大事項(xiàng)重大事項(xiàng)要應(yīng)當(dāng)一事一報(bào)，并根據(jù)事件進(jìn)展報(bào)告后續(xù)情況第五條 金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)、不報(bào)或拒報(bào)等存在拖延報(bào)告、虛假報(bào)告、拒絕報(bào)告，或所報(bào)重要信息有重大遺漏等情況的，人行深圳中支將依法對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和綜合檢查，視情節(jié)采取責(zé)令改正、約見談話和必要時(shí)予以通報(bào)批評(píng)。
對(duì)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人進(jìn)行誡勉談話，追究相應(yīng)責(zé)任等措施第六條 重要信息重大事項(xiàng)知悉人員應(yīng)當(dāng)依法保守有關(guān)國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，嚴(yán)格依法合理使用重要信息重大事項(xiàng)相關(guān)信息，不得故意泄露或違規(guī)披露第二章 重要信息重大事項(xiàng)及報(bào)送時(shí)間要求第七條 下列重大事項(xiàng)信息應(yīng)當(dāng)在有關(guān)事項(xiàng)發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告送：（一）深圳法人金融機(jī)構(gòu)公司章程變更； （二）金融機(jī)構(gòu)住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更；（三）金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理制度變更；（四）金融機(jī)構(gòu)自身的重大金融創(chuàng)新第八條 下列重大事項(xiàng)信息應(yīng)當(dāng)在有關(guān)事項(xiàng)發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送報(bào)告：（一）金融機(jī)構(gòu)資本充足率、凈資本或償付能力低于相應(yīng)監(jiān)管部門合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，該狀態(tài)已持續(xù)超過三個(gè)月（含）；（二）金融機(jī)構(gòu)新增單筆不良貸款超過5000萬元（含）或不良貸款余額月度環(huán)比上升10%，理賠金額月度環(huán)比增加10%，發(fā)生重大虧損或、重大損失以及被詐騙、搶劫、盜竊等事件；（三）深圳法人金融機(jī)構(gòu)在國(guó)內(nèi)發(fā)起設(shè)立獨(dú)立法人金融機(jī)構(gòu)、在境外開設(shè)分支機(jī)構(gòu)、代表處或發(fā)起設(shè)立獨(dú)立法人金融機(jī)構(gòu)、擬發(fā)起或接受重組并購(gòu)，董事會(huì)已作出相關(guān)決議；（四）外資金融機(jī)構(gòu)境外母行（公司）、母總行（公司）出現(xiàn)破產(chǎn)重整，或者發(fā)生經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整影響在深圳分支機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)。
前款第（一）和（二）項(xiàng)事項(xiàng)發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)處置措施和整改方案第九條 下列信息重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在有關(guān)事項(xiàng)變更后2個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送報(bào)告：（一）深圳法人金融機(jī)構(gòu)前十大股東及其出資額、出資比例；（二）深圳法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人；（三）深圳法人金融機(jī)構(gòu)正（副）董事長(zhǎng)和正（副）監(jiān)事長(zhǎng)；（四）金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員前款第（三）和（四）項(xiàng)報(bào)送事項(xiàng)包括任職文件、工作履歷和通訊方式第十條 對(duì)已經(jīng)或可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)發(fā)生影響的突發(fā)事件，應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)報(bào)告突發(fā)事件包括但不限于：（一）發(fā)生或可能發(fā)生擠提、大規(guī)模保證金提取、連續(xù)巨額退保、集中巨額贖回等經(jīng)營(yíng)異常事件；（二）發(fā)生媒體連續(xù)或嚴(yán)重負(fù)面報(bào)道事件；（三）金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)生違法違規(guī)案件；（四）被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)整所評(píng)定的等級(jí)；（五）發(fā)生嚴(yán)重影響正常交易的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障；（六）發(fā)生或可能發(fā)生影響正常經(jīng)營(yíng)秩序的利益相關(guān)人集體上訪、靜坐、游行或罷工等群體性事件；（七）上市金融機(jī)構(gòu)股票價(jià)格發(fā)生異常波動(dòng)；（八）因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等引發(fā)無法正常經(jīng)營(yíng)的事件
